一、完善我国金融控股公司监管体制的建议（论文文献综述）
张凯莉[1]（2021）在《新形势下金融控股公司发展研究与监管思考》文中研究说明金融控股公司是金融业综合发展的产物,它在提高经济效率、发挥协同效应等方面彰显了巨大的优势。而在其迅猛扩张的同时,新的风险因素也对金融监管体制形成了冲击与挑战。近年来,我国金融监管部门出台了一系列监管文件,为强化金融控股公司监管、维护金融市场稳定打下了基础。通过分析我国金融控股公司发展历程与监管中存在的问题,并借鉴国际上对于金融控股公司监管的经验,提出完善我国金融控股公司监管体制的建议,为促进我国金融控股公司健康发展、防范金融风险提供参考。
王康,朱锦强[2]（2021）在《中国金融控股公司监管及优化对策研究——基于中美比较的视角》文中研究说明规范金融控股公司发展,加强对金融控股公司的监管,是深化我国金融改革,推动金融综合经营和产融结合高质量发展的重要举措。美国最早诞生金融控股公司,并建立了相应监管体系,一些经验值得借鉴。笔者通过比较分析中美两国金融控股公司监管体系,对我国金融控股公司的监管优化提出对策建议。研究认为,当前中美两国对金融控股公司的监管,在监管模式上有共同之处,但在具体监管上仍有较大不同,这是由两国不同的政治、经济体制决定的,也与两国不同的金融控股公司成因相关。美国金融控股公司的监管是对高质量银行控股公司给予的业务松绑,重点是规范引导金融混业经营;我国金融控股公司并不是传统意义上所理解的美国金融控股公司的概念,其主要针对的是企业集团产融结合的情形,是企业集团内部要素传导和外部环境约束综合作用的结果,既有企业集团内部规模、效益、质量因素的驱动作用,也有政策和市场导向的外部诱因。研究提出,未来我国金融控股公司的监管优化,要进一步突出准入监管、持续监管和提升监管的全面性、权威性、协同性。
张一弛[3]（2020）在《金融控股公司监管法律制度研究》文中提出随着经济全球化的发展,金融机构突破了传统的业务范围,将业务实现了多元化从而形成金融控股公司。在这样的背景下,我国理论界与实务界对金融控股公司的运行与监管产生展开了热烈的讨论,要求放松分业经营限制的呼声与将金融控股公司纳入法律监管的诉求此起彼伏。通过观察英国、日本、美国等国家金融控股公司发展历史路径,可以发现,这些国家金融控股监管体制的改变几乎无一例外是以法律制度改革为起点,金融集团化伴随着金融法律制度的完善。2019年7月26日,中国人民银行在其官网公示《金融控股公司监督管理试行办法》（征求意见稿）,其中针对金融控股公司市场准入许可、公司治理与交易、风险“防火墙”等方面都做出了规定,表明我国政府为强化金融控股公司管理做出了努力。我们知道,经济的发展需要配套完善的监督管理制度,本文通过对以下几个问题的研究,来解决金融控股公司监管中存在的问题。首先,通过对金融控股公司基本理论进行讨论的基础上,分析总结金融控股公司在新形式下的特征与监管存在的问题。其次,通过对金融控股公司监管现状与存在的问题进行讨论并结合金融控股公司监管域外制度的分析,从监管模式、监管法律体系、配套监管制度三个角度提出完善金融控股公司监管制度的对策。本文从制度对策的角度分析金融控股公司。我国目前对于金融控股公司的研究更多偏向于经济学方面的介绍研究,涉及到金融控股公司法律监管的问题比较碎片化、缺乏较为深入的研究。经济学方面的成果不能全部替代法学方面的研究成果,因此,针对金融控股公司监管进行研究是有必要的,有助于丰富该领域的理论水平和提高学科建设。本文采取了以下几种具体的研究方法:第一,比较研究法。关于金融控股公司分业经营的问题,我国与域外国家规定差异很大,域外国家之间在制度规定上也存在很大的差异。所以,本文不仅对中外的金融分业监管制度进行比较研究,还对成熟金融市场国家之间互不相同的金融控股公司监管法律制度进行比较研究。第二,制度经济学分析法。法律对金融控股公司业务范围、组织形式和责任等方面的干预以及对监管体制的构建,都会影响金融控股公司的成本和收益,需要运用制度经济学方法对具体的法律规范进行分析。本文吸收了制度经济学领域对金融控股公司有关问题的研究成果,对具体的金融控股公司监管制度进行效率分析。第三,案例分析法。本文对我国金融控股公司的运行实例进行了分析,从实际运用的角度来分析法律制度的形成及其后果。
戴娇娇[4]（2019）在《金融控股公司关联交易监管问题研究 ——英国经验借鉴》文中研究说明当前全球金融行业的发展趋势从分业经营向综合化经营转变。金融控股公司作为综合型发展模式,通过开展跨市场、跨区域的经营活动,在降低交易成本,促进金融产品和服务创新以及发挥内部支持等方面具有极大的优势,是金融业发展模式的重大创新,已成为金融行业重要的组织形式和未来的发展趋势。但由于综合经营模式使得金融控股公司相较于单一的金融机构,组织结构更为复杂,因此对风险管理提出了更高的要求。我国的金融控股公司是在金融分业经营的体制下随着金融综合化经营的发展趋势出现的,尚未对金融控股公司进行法律上的界定,也没有出台专门的监管规则。缺乏有效的监管使得一些野蛮发展的金融控股公司蕴藏着巨大的风险。金融控股公司在内部建立复杂资金、业务联系,通过关联交易发挥协同效应,但由此也产生了一系列的风险。事实上,金融控股公司可能产生的利益冲突的风险、监管套利的风险、系统性的风险等其他风险均与关联交易有着密切的联系。因此,对金融控股公司风险的防范,最重要的是对其关联交易的监管。英国的金融监管改革顺应了金融发展的趋势,在促进金融综合化经营的同时也针对性地建立了较为完善的监管制度,对于完善我国金融控股公司关联交易的监管具有借鉴意义。本文首先对我国当前金融控股公司关联交易监管中存在的问题进行分析,研究和总结英国相关的监管经验,结合我国的实际情况,为尽快建立和完善符合我国自身特点的金融控股公司关联交易的监管制度提供一些思路,以期促进金融控股公司的稳健和可持续发展。本文分为四个章节:第一章为金融控股公司关联交易监管的基本理论分析。首先对金融控股公司关联交易进行概念上的界定。之后从中信集团的案例引入,分析认为金融控股公司的关联交易是风险产生的重要原因和通道,因此有必要对其关联交易行为进行监管。但由于关联交易在促进金融产品和服务创新以及发挥内部支持等方面具有重要的价值,因此对金融控股公司的监管必须适度。英国的金融监管改革顺应了金融发展的趋势,在促进金融综合化经营的同时也针对性地建立了较为完善的监管模式。针对当前我国金融控股公司关联交易监管存在的问题,分析英国监管经验的借鉴意义。第二章介绍我国当前金融控股公司关联交易的监管模式。指出我国在分业监管的体制下,初步建立了金融控股公司的监管模式。但进一步分析,对关联交易的监管还存在诸多问题。通过介绍英国的监管模式,指出要实现对金融控股公司关联交易的有效监管,除应当明确各个监管机构的监管职责外还应注重构建监管机构之间的监管合作机制,开展协调与合作。第三章介绍我国当前金融控股公司关联方及关联交易范围的认定规则。指出我国认定规则存在的问题。介绍英国的认定规则,建议我国从实质主义出发,依据股权标准、实际控制标准、管理人员标准等对金融控股公司的关联方进行明确界定。将涉及风险转移与风险承担的金融控股公司关联方之间的交易行为纳入到关联交易监管的范围内。第四章介绍我国当前金融控股公司关联交易的监管措施。从对关联交易的限制、信息披露以及内控制度的监管上进行分析,指出当前监管措施存在的不足。通过介绍英国监管措施,借鉴英国经验,结合我国国情,提出完善我国金融控股公司关联交易监管措施的建议。
李仲林[5]（2018）在《我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角》文中研究指明银行业是国民经济稳定发展的基石,然而由于银行业自身携带的“高负债、高风险”的先天基因,世界各国不得不对其采用严苛的监管策略与方式。随着市场经济的日益勃兴,社会经济主体对金融服务的需求呈现出多元化趋势。固守传统借贷业务,只能使银行业的收益、业务范围不断萎缩。在此语境下,选择变革与创新以适应社会经济主体的多元化需求的利器,主要表现为银行业务范围的开疆拓土,覆盖整个金融市场,渐次演变为具备综合化经营的“全能银行”。银行业综合化经营非但没有降低源于银行“高负债”先天基因所带来的风险,反而会与传统监管策略与方式之间产生隔阂与错配积聚更为严重的风险,2008年的金融危机正是典型的范例。由此观之,对于银行综合化经营所产生风险的防范与控制应当成为金融法治建设亟需认真对待的话题。金融监管的核心使命在于有效的防控金融市场的风险,保障金融体系的稳定健康发展,进而为实体经济的发展提供源源不断的支持。虽然我国商业银行综合化经营是市场选择的结果,但在不断满足社会经济主体多元化金融服务需求的同时累积了大量的金融风险。对此党中央、国务院给予高度重视,提出加强金融监管,守住不发生系统性风险的基本要求,这不仅是我国金融工作的重中之重,也是监管当局的重大课题之一。现在问题的关键是,当以分业监管为主体框架的监管体制,面对商业银行综合化经营所产生的种种风险时,能够调用的规制策略、思路、方式往往却是杯水车薪。可以说,二者之间的背离与抵牾之处,正是金融监管寻求变革的逻辑起点。基于上述论断,本文选择以法经济学为研究视角,以我国商业银行综合化经营所衍生的种种客观风险为根基,采用“理论基础—历史演进—现实状况—供给需求及非均衡分析—成本收益分析及实证检验—域外经验—方案完善”的论证框架,利用法经济学的供求理论、成本收益理论、制度均衡理论、制度变迁理论等相关理论对我国商业银行综合化经营监管制度进行了研究。通过对商业银行综合化经营监管制度变迁历史演进的归纳和梳理,总结出确保金融安全、提高金融效率是推动监管制度变迁的重大力量,并指出综合化经营监管是未来的趋势,而不是回到原来的分业经营监管模式;在分析综合化经营的必然性和实现路径的基础上,总结归纳出业务跨部门跨产品跨市场、交易结构复杂监管难度高、规避监管弱化金融调控效率、金融创新日新月异四大风险特征;通过对我国商业银行综合化经营监管制度的供求及非均衡分析,梳理出金融综合化现实与制度供给非均衡、金融创新日新月异与规则监管非均衡、跨行业业务特征与分业监管体制非均衡、易发系统金融风险与宏观审慎制度非均衡、金融消费者权益保护与制度供给非均衡五大特征,为将来监管制度的重构指明了方向;对商业银行综合化经营监管制度的成本收益进行实证检验,其收益在于可以保证金融安全即防范银行风险,其成本在于影响商业银行范围经济效应即效率损失,金融监管制度的安排应该在金融安全与金融效率之间进行权衡;详细介绍了发达国家商业银行综合化经营监管在宏观审慎监管体系、原则监管导向、金融消费者保护监管方面的先进经验,以期为我国的监管适应性变革提供参考;结合我国当前商业银行综合化经营监管制度的现状以及域外先进经验,提出了一个从宏观到微观的完善方案,内容不仅包括了原则导向监管的具体建构,还有注重成本收益、监管协调、风险预警新型宏观审慎监管架构,不同业务模式的具体监管规范以及金融消费者权益保护监管体系的构建,以期通过监管制度的完善,为我国实体经济发展提供源源不断的支持和动力。
崔鸿雁[6]（2012）在《建国以来我国金融监管制度思想演进研究》文中研究说明随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节：第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制（1948—1978）：计划经济时期的金融监管制度与思想；第二章启蒙与探索（1979—1984）：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想；第三章冲突与融合（1984—1993）：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想；第四章调整与突破（1994—2004）：金融制度改革调整阶段的监管制度与思想；第五章深化与再探索（2005至今）：金融制度改革深化阶段的监管制度与思想。第六章是对我国建国以来金融监管制度思想演进的总体考察,实际上也是全文的一个总结。在对每个阶段监管思想的分析过程中,先从分析当时的监管思想形成的背景入手,进而对监管具体制度建构等情况进行简要介绍,然后分析其中蕴含的思想特征与演变过程,最后对该阶段监管思想进行总体评价。在对每一发展阶段的分析中,既统一思路,又突出各自的特点、突出阶段特征。经济实践的发展与金融业的变革催生了不同发展阶段的金融监管思想,从而推动了制度的形成,这是一个历史的过程,通常还伴随着国家和全球层面的广泛技术创新和制度创新。同时这个过程也发生在特定的空间脉络中,在特定的经济背景下以金融监管组织制度、市场制度、法律制度的不同层次展开。因而,金融监管制度思想在时间脉络中呈现出历史的演化特征,而在空间脉络中又呈现出一定的层次性特征,时间与空间脉络的交错与协同,共同构成了金融监管制度思想演化的动力。无疑,监管思想的变更来源于市场变革,而各个时期制度的创立和创新无一不受到思想的启发、孵化与引导。无疑,制度的变革和思想的创新互相促进、互为动力。从经济思想史的角度论证1949年以来中国金融监管制度的思想变迁,既可以使我们理解中国金融监管制度理论本土化的思想根源,又为构建适合中国国情的金融监管理念创新和政策选择提供思想资源。本文以经济思想成长为主线,分析了金融监管制度演变的思想脉络。所以,从思想史的角度对我国金融监管制度思想的演变加以系统地梳理,揭示其内在的发展演变规律,能够为探索监管制度继续完善的路径、推进金融体制改革提供全新的思考视角。
陈实[7]（2012）在《中国金融控股公司协调监管体系的完善 ——基于协调博弈理论视角》文中研究表明金融控股公司的跨业、跨国经营,向传统金融监管体制提出了挑战。2008年的全球金融危机再次暴露出监管当局对系统重要性机构的监管失利,欧美等国试图通过金融体制改革防范金融集团的特有风险。同时,伴随着金融控股公司在我国的发展壮大,“一行三会”的分业监管体系与综合经营模式之间的矛盾凸显。因此,研究中国金融控股公司协调监管体系的完善,对防范和化解系统性风险以及维护金融市场稳健运营都具有重要意义。本文首先在对协调博弈理论进行概述的基础上,介绍了2008年危机后欧美等地有关金融监管的新理念,为我国金融控股公司的协调监管提供国际借鉴。随后,本文运用对称协调博弈模型对中国金融控股公司多方监管的现状进行博弈分析,在研究协调博弈参与人的不同策略选择后,得出金融控股公司协调监管的均衡条件。同时,通过列举我国金融控股公司监管不协调的诸多表现,从协调成本和道德风险两个角度分析了监管不协调的深层原因。结合上述现状分析,文本从制度层面对中国金融控股公司的协调监管体系加以完善：长期内构建以中国人民银行为主要监管人,以银监会、证监会以及保监会为分业监管人的金融控股公司主监管体制；短期内完善不同监管机构之间的信息共享、联席会议、危机处理等协调机制,促进监管机构之间的协调。最后,本文还从完善审慎监管框架、出台相关法律法规以及搭建数据共享平台等方面,为金融控股公司的协调监管提出具体的政策建议。
吴世兵[8]（2011）在《我国金融控股公司内部风险法律控制》文中研究表明金融控股公司作为金融全球一体化的的金融创新产品,通过混业经营,实现资本的联系、机构和业务的融合,发挥了规模经济、范围经济和协同效应及降低金融风险。同时金融控股公司由于其独特的组织结构、业务结构及资本运作模式,使金融控股公司产生了很多不确定,这种不确定性可能走向积极的方面,也可以产生消极影响,这种消极影响包括了内部风险。对金融控股公司的内部风险控制,是提升金融控股公司竞争力,防止金融风险,积极应对金融全球化,促进金融改革的要求。本文依据中国金融控股公司发展现状,对我国金融控股公司存在的内部风险,结合国外相关金融控股公司监管机制,提出对我国金融控股公司内部风险控制的解决之道。全文除了引言和后记,正文包括四个部分。第一部分对金融控股公司及其内部风险原理阐释。该部分首先对金融控股公司进行界定。其次,对金融控股公司的类型进行了诠释,包括对国外发达国家和我国大陆地区进行了介绍。再次,对我国金融控股公司的内部风险进行阐述。最后,论述了金融控股公司内部风险控制的理论和现实意义。第二部分对我国金融控股公司内部风险的现状进行了分析。该部分阐述了我国金融控股公司内部风险表现形式;分析了我国金融控股公司内部风险的特征;揭示了我国金融控股公司内部风险的法律障碍。第三部分阐述了金融控股公司内部风险的现行规制。该部分首先对金融控股公司内部风险的现行规制制度进行了总体把握。其次,明确了我国金融控股公司内部风险的现行规制制度。再次,揭示了我国金融控股公司内部风险的现行规制制度的不足。最后,借鉴了国外发达国家的金融控股公司内部风险的规制体制。第四部分我国金融控股公司内部风险监管模式的设想。该部分在前述理论铺垫、现实分析的基础上,对我国金融控股公司内部风险监管模式进行总体设计,详细地阐述了我国金融控股公司内部风险控制的具体制度,包括金融控股公司内部防火墙制度、内部交易的规制制度、资本监管制度、滥用市场优势地位的规制与我国金融行业协会自律管理制度。
王姝[9]（2010）在《金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究》文中研究表明20世纪70年代后,随着金融自由化和全球化的发展,全球金融体系发生了深刻变化。金融业全球范围内的自由竞争,引发新的金融机构、金融业兼并以及金融组织制度和交易工具不断出现,金融业的分业经营制度开始逐步向混业经营过渡,主要发达国家的金融业发展轨迹呈现趋同,混业经营的趋势明显。混业经营的典型组织模式是以德国为蓝本的全能银行模式和以美国为代表的金融控股公司模式。在实践发展中,以德国为蓝本的全能银行模式也逐步呈现出控股公司的部分特征。这表明,在混业经营大潮中,美国的金融控股模式逐渐成为混业经营的主要组织模式。世界各国金融业经营制度和金融企业组织模式在演进上的这种部分趋同性表明,金融控股公司作为一种混业经营的金融企业组织模式,其产生和发展有内在的必然性。作为一种金融业经营制度模式,金融控股公司代表着随着金融业社会分工的演进所产生的对金融业务多元化的需求、对银行经营制度变革的需求,它比较好地满足了企业综合化经营的需求,并且与现代金融业的经营特点相适应。作为一种金融企业组织模式,金融控股公司以股权连接为纽带的控股关系和法人分离的组织形式是力求处理金融企业“提高效率”、“增加利润”和“控制风险”三者冲突的一种探索,它决定了控股公司模式在金融业务整合、风险控制方式和效率上较其他组织模式的优势。但是,从实践发展来看,世界各国金融业发展轨迹在这种趋同背景下,又显示出了相当的差异性和多样性。不仅同一时期的不同国家在金融业经营制度的选择上并没有整齐划一,并且都选择金融控殷公司作为混业经营模式的不同国家在具体制度安排上也体现了相当的差异。这说明,一方面,金融业经营模式从原始的混业经营、到严格的分业经营、再到新的历史条件下的混业经营三个阶段的演进路径,符合哲学“否定之否定”的事物螺旋发展轨迹,也解释了世界各国金融业发展轨迹在普遍的、一般意义上的趋同。可以说,混业经营制度和金融控股公司是经济金融化、金融产业化、金融市场化背景下长期演进的必然结果。另一方面,由于经济发展阶段、政治经济文化传统和经济金融基础条件的不同,各国在金融业经营模式和路径选择上体现出的差异性和多样性,也是符合事物发展客观规律的。对一国而言,依据本国的制度结构与制度环境对金融业经营制度和经营模式进行设计、移植和选择,建立符合本国国情的金融业经营制度和经营模式是至关重要的。混业经营和金融控股公司制度的选择是在一国具体经济发展阶段、客观经济条件下做出的,它必须建立在坚实的经济基础以及经济金融良性健康发展的轨道之上。法律法规制度的完善、金融体制改革的进程、监管水平,都是选择金融控股公司模式非常重要、必须考虑的前提条件。对市场发育水平较低、监管能力和金融机构自控能力较弱的国家,特别是转型国家,在短期内急速照搬混业经营制度建立金融控股公司并不是好的选择,‘必须依据本国原有的制度结构与环境,采用渐进的、适合本国国情的发展模式。20世纪90年代以来的数次金融危机（东亚金融危机、俄罗斯、巴西、土耳其、阿根廷等国的一系列危机）有力地支持了这一观点。从管理学角度来看,金融控股公司这种组织形式能够适应快速变化的竞争环境,是现代金融企业核心竞争能力的构成要素,它在理论上也确实存在很多潜在的经营优势,因而许多金融企业已经选择或有意选择发展成为控股公司。但是,金融控股公司理论潜在优势的实现程度紧密受制于现实中一国金融监管水平的高低,以及独立金融机构的自我风险控制意识和风险控制能力。从实践效果来看,金融控股公司这种组织形式与金融企业亏损和倒闭并无一定的相关性,但它确实也没有成为解决和避免金融危机的有效手段。在某种程度上,金融控股公司确实给金融监管带来挑战,确实为全球金融体系带来新的风险源和新的不稳定性,一定意义上增加了金融的系统性风险。自混业经营和控股公司发展以来,金融业的违规现象频频发生,即使是一些全球着名的金融控股集团,也存在伴随业务高度综合化和多元化而生的违规操作问题。这些跨国经营的综合性大型金融控股集团一旦发生危机,其会对全球金融体系产生的破坏性影响难以估量。因此,金融控股公司并非包治百病的灵丹妙药,对一国金融业发展和—金融企业的发展而言,最关键的仍然是选择符合自己特点的金融业经营制度和经营模式。对我国而言,一方面,随着金融开放程度的加深,国内金融业面临来自外部的强大竞争,迫切要求提高我国金融业的整体竞争力,确保我国金融产业的安全；另一方面,随着国内金融经济结构的变化,金融机构自身对利润的追求、消费者对金融需求的多样化,也都对金融业的综合化经营提出了需求。现实中,虽然我国金融业实行的仍然是分业经营、分业监管的基本制度框架,但是,已经出现了一批具备金融控股公司雏形的金融机构,并且越来越多的国内金融机构积极尝试综合化经营,有意选择金融控股公司的组织形式。我国“十一五”金融发展规划也明确提出了发展控股公司的战略。但是,这些金融控股公司在参与综合经营、实现制度创新的同时,其潜在风险也不可小视。在我国经济金融基础性条件相对薄弱的情况下,如何稳妥地发展金融控股公司成为当前金融改革面临的重要问题。2007年,以美国次贷危机为起点爆发了全球范围的金融危机。危机不仅重挫了世界金融和经济体系,更为重要的是动摇了人们对长久以来以新自由主义自由放任思想为指导的经济金融发展模式的信心,也给我们进一步考察经济发展的基础制度、金融业发展的大方向以及金融控股公司的经营模式提供了深刻的反思空间。花旗、美林、AIG等大型金融控股集团公司深陷危机的现实表明,发达国家的金融机构和金融监管当局同样存在严重的道德风险和治理问题,金融机构的综合化经营的确在一定程度上增加了全球金融体系的脆弱性。在危机中,为争取得到美国政府的救助和美联储的流动性注入,一些大型金融控股公司纷纷放弃金融控股公司身份,进行战略收缩,接受严格的监管,转而成为银行控股公司。金融控股公司这种为了谋利而不顾行业风险的表现自然引发了相当的质疑和思考。对我国而言,国家层面上倡导的金融综合化经营战略刚刚起步,本次金融危机及发达国家金融控股公司的表现又提供了教训和启示,这更加有利于我国金融控股公司的成熟发展。为了说明以上问题,本论文从金融业经营制度演进与企业组织模式创新两方面入手,从历史的（动态的）、理论的（静态的）角度推导了金融控股公司这一金融混业经营组织模式产生和发展的必然性,总结和分析了世界各国金融业发展模式和路径差异的根本原因,提出了风险控制是金融控股公司发展的绝对必要前提,并且立足我国经济金融发展现状,从国家金融安全、金融产业结构、金融机构自身三方面,从宏观、中观和微观的全方位视角提出了我国金融控股公司的发展战略,此外,论文还深入研究了后金融危机时代我国金融体系的重构和金融控股公司发展战略的调整问题。因此,是一项极具现实意义的研究课题。论文从结构及逻辑关系上分为三个部分：第一部分由第一、二、三、四章构成,是金融控股公司生成演变的基础理论研究。从金融业经营模式演进和组织模式优势两个层面分析论证了金融控股公司产生的必然性；通过国际比较,对金融控股公司发展的基础性条件进行了分析和总结。第二部分由第五、六章构成,重点研究了金融控股公司的风险及其控制。强调了治理结构、内部控制、外部监管三方面对于金融控股公司风险控制的意义。第三部分由第七、八、九章构成,以论文第一、二部分的理论研究为基础,提出了我国金融控股公司的发展战略及构建我国金融控股公司制度的具体框架,并反思了金融危机对我国金融控股公司发展的启示。,第一章导论。本章阐述了论文的选题背景、研究意义,对金融控股公司相关基础理论的国内外研究现状进行了综述,并在此基础上提出论文的理论研究框架、主要研究方法和逻辑结构安排。第二章金融控股公司一般理论分析。本章在明晰相关概念的基础上,对金融控股公司的潜在经营优势进行了理论分析,总结了控股公司这一创新金融企业组织模式在规模经济、范围经济、协同效应和风险递减四个方面存在的优势,并对分业经营与混业经营、全能银行与金融控股公司各自的优势与劣势进行了比较分析,从而从静态的、理论的角度阐释了金融控股公司产生和存在的必然性。第三章金融业经营模式演进与金融控股公司产生。本章在梳理金融业经营模式演进历史轨迹的基础上,从经济发展需求、风险与效率博弈、现代金融业的行业特点三个方面总结了金融业经营模式演进的一般规律,从内在动力与外部条件两方面阐述了金融控股公司在金融业经营模式演进进程中产生的必然性,从而从动态的、历史的角度解释了金融控股公司产生和存在的必然。本章还结合现代金融业经营方式的新特点,从效率与稳定、风险分散、资本市场运作三方面的需求出发,进一步论证了金融控股公司作为现代金融业创新金融机构组织模式产生和存在的必然性。第四章金融控股公司的国际比较。本章概括了世界主要国家和地区金融控股公司的发展和现状,在此基础之上,从金融结构、政府在金融控股公司制度确立中的作用和影响金融控股公司制度选择的基础性条件三个方面入手,分析、论证和总结了主要国家金融控股公司发展模式的异同。此外,本章还结合混业经营大潮以来金融控股公司发展的一些趋势,对金融控股公司的发展前景做出了趋势性判断。第五章金融控股公司的风险与控制。本章在一般金融风险研究的基础之上,研究了金融控股公司风险的特殊性,阐述了治理结构和内部控制对金融控股公司风险控制的实质性意义及其具体作用机制。第六章金融控股公司的外部监管。本章在对金融控股公司外部监管体制进行一般理论分析的基础之上,从理论和实践两个方面,对机构监管、功能监管、目标监管三种金融控股公司外部监管理论模式和以美国伞形监管、英国的牵头监管、澳大利亚双峰监管和目前逐渐成为金融控股公司监管改革方向的综合监管模式为代表的四种主要国家的金融控股公司外部监管组织架构模式进行了比较分析。此外,还研究了法律体系、中介机构和行业协会、公共媒体等其他监管力量对金融控股公司外部监管的现实意义。第七章我国金融控股公司的现状及存在的主要问题。本章首先梳理了我国金融业经营的发展轨迹及我国金融控股公司在这一进程中的产生和发展。在此基础上,总结概括了目前我国金融控股公司的主要类型及其特征,并从治理结构、内部控制、外部监管三方面入手,揭示了目前我国金融控股公司存在的主要问题。本章还以中信和德隆一正一反两个例子为例证,分析了我国金融控股公司的发展现状。第八章我国金融控股公司的发展及制度构建。本章首先对我国发展金融控股公司的必要性和可能性进行了基础分析,得出了在金融综合经营大趋势下,金融控股公司模式是比较适合我国国情的混业经营模式选择的基本结论。在此基础上,从国家金融安全、金融业市场结构、金融企业核心竞争力三个方面,从宏观、中观、微观三个层次,提出了我国金融控股公司发展的指导原则,即我国金融业经营模式的选择,在宏观上,必须依据我国经济金融发展的实际情况选择适合我国的发展模式,必须以国家金融运行的稳定为前提,以金融业的良性可持续发展为最高目标；在中观上,在发展金融控股公司、鼓励金融企业做大做强的同时,要倡导中小金融机构进行专业化经营,鼓励其培育核心竞争力,以保持金融市场结构的多样性,保持金融业的良性竞争和适度活力,从而有利于金融资源配置效率的提高；在微观上,提出了相比较利润目标,有效控制并降低风险和稳健经营才应是金融企业核心价值观的基本观点,提出了金融企业控股公司战略的选择要以有利于突出自身经营优势、有利于形成和提高核心竞争力为基本原则。提出了我国金融控股公司以成熟金融机构为主体、充分发挥政府积极作用、循序渐进的具体发展模式和路径选择。最后,从治理结构、内部控制、外部监管及其他四个方面论述了我国金融控股公司制度的全方位构建。第九章金融危机背景下对金融控股公司发展的新思考。本章分析了美国金融危机对金融机构的影响。从金融控股公司在危机过程中的表现、监管者的角色定位以及金融政策环境三个方面对金融控股公司进行了政治经济分析。以美国的新金融监管改革蓝图出发,考察了后危机时代世界各国对金融监管体系的改革和重构设想,并对其对我国金融控股公司发展的启示进行了思考。论文在观点和研究方法上的创新之处可能存在于以下几个方面：一、论文将金融控股公司这种以产权为纽带形成的具有多层次结构的以母子公司为主体的多法人联合体,从组织形态上定义为一种具有“二重性”的中间组织,具有创新性。显然,金融控股公司与单个企业不同,其内部既存在着母公司与子公司（企业）之间按类似于“层级（科层）制”原则来组织企业生产经营活动的组织成本,又存在相互之间,特别是关联企业之间按类似于市场关系来进行交易的交易成本。换句话说,整个控股公司集团成员企业之间的关系既存在一定程度的科层属性,又存在一定程度的市场属性。控股公司既不同于单个企业,又不同于纯粹的市场,它介于企业与市场之间,兼有科层属性与市场属性,具有“二重性”。二、论文将金融控股公司的最显着特征总结为“金融服务、金融产品的多元化和企业组织结构的特殊化”具有创新性。“金融服务、金融产品的多元化”特征衍生出金融控股公司金融服务功能的新特点,而“企业组织结构的特殊化”衍生出金融控股公司公司治理结构和风险管理功能的新特点。由此引申出金融控股公司制度与现代金融业的总体适应性的论述,即从业务范围上看,金融控股公司代表着随着金融业社会分工的演进所产生的对金融业务多元化的需求、对银行经营制度变革的需求；从企业组织形式上看,金融控股公司这种企业组织制度是力求处理金融企业“提高效率”、“增加利润”和“控制风险”三者冲突的一种探索。三、论文提出的“产业资本与金融资本融合可能导致经济虚拟化和对资本的过度追求”、“应慎重对待类金融控股公司发展”的观点具有创新性。论文认为,经济发展才是永恒的主题,金融业只有以实体经济为基础,立足于服务实体经济,、促进整个经济健康发展,才能最终有利于其自身的发展。各’国经济发展过程中出现的不同程度的金融“倒金字塔”现象,即金融脱离实体经济发展,金融资本过度虚拟化和膨胀的倾向,非常值得深思。在金融与经济发展关系日益密切的今天,如果过度依赖金融力量支撑经济增长,则一旦经济前景发生不利变化,经济崩溃的可能性和速度都会增大。因此,进一步提出,经济的虚拟化以及资本对资本的过度追求以至于脱离了实体经济,可能是产业资本与金融资本融合产生的最大问题。产业资本与金融资本的融合如果是以对更多资本的追逐为目的,‘必将导致投机和经济的过度虚拟化,从而走向经济和金融危机。因此,应慎重对待“类金融控股公司”的产生。四、论文从宏观、中观、微观三个层次提出了我国金融控股公司发展的指导原则具有创新性。即我国金融业经营模式的选择,在宏观上,必须依据我国经济金融发展的实际情况选择适合我国的发展模式,必须以国家金融运行的稳定为前提,以金融业的良性可持续发展为最高目标；在中观上,在发展金融控股公司、鼓励金融企业做大做强的同时,要倡导中小金融机构进行专业化经营,鼓励其培育核心竞争力,以保持金融市场结构的多样性,保持金融业的良性竞争和适度活力,从而有利于金融资源配置效率的提高；在微观上,提出了相比较利润目标,有效控制并降低风险和稳健经营才应是金融企业核心价值观的基本观点,提出了金融企业控股公司战略的选择要以有利于突出自身经营优势、有利于形成和提高核心竞争力为基本原则。五、论文对后危机时代金融控股公司的研究具有创新性。论文认为,混业经营制度和金融控股公司是经济金融化、金融产业化、金融市场化背景下长期演进的必然结果。虽然在次贷危机中,金融控股公司在客观上起到了推波助澜的作用,但混业经营制度和金融控股公司本身并不是次贷危机的根本和直接原因。导致次贷危机的是新自由主义自由放任思想下的过于宽松的金融监管、过度的资产证券化和资本的贪婪。六、论文将马克思主义唯物辩证法和历史唯物主义中关于矛盾分析的方法应用于金融控股公司研究也具有创新性。1.论文提出,近百年来西方国家金融发展史、金融业经营模式演进过程中的主要矛盾是利润和风险的矛盾。一国金融业经营模式的演进其核心内容就是处理风险与效率的关系问题,一国金融业经营模式选择的结果主要取决于具体经济、金融条件下风险与效率博弈的结果。在鼓励金融创新和防范金融风险之间寻求最佳平衡、确保金融业的可持续健康发展、促进经济发展和社会进步的主线贯穿金融业经营模式演进过程的始终。矛盾是推动事物发展变化的根本的、决定性的动力。对金融企业而言,与生俱来的强烈的追逐利润的动机与生存和经营环境日益窘迫的现实之间的矛盾,是金融企业经营方式与组织模式变化的根本推动力量,并最终促使金融控股公司产生。2.事物的发展变化是内因和外因共同作用的结果。内因是事物发展变化的内在动力,外因对事物的发展变化提出需求,为事物的发展变化创造条件。论文提出,如果说资本的增值压力与竞争加剧导致的利润空间缩小的矛盾是金融控股公司产生的内在动力,那么促使金融控股公司产生的最主要外部条件就是居民金融资产结构的变迁,经济一体化、金融一体化、资本国际流动的趋势提出了金融业经营制度变革的需求,技术进步和金融管制的放松。3.论文在分析推动金融业管制放松的主要力量时指出,金融利益集团,包括各类金融机构,持有金融资产较多、或者需要大规模融资的产业集团是推动政府和金融监管当局创新的主要力量。在对美国金融控股公司的研究中,分析了多方利益主体博弈对金融控股公司生产的最终作用。论文还从金融控股公司在危机过程中的表现、监管者的角色定位以及金融政策环境三个方面对次贷危机中的金融控股公司进行了政治经济分析。4.论文运用趋势融合的分析方法,总结了20世纪80年代以来,经济全球化和金融深化的发展使得西方国家的金融结构呈现出趋同融合的趋势。金融结构上的这种变化趋势使不同的混业经营模式的特征边界变得越来越模糊,混业经营模式之间出现了不断的融合。一方面,全能银行与经营型金融控股公司不断出现了纯粹型金融控股公司的特征；另一方面,随着金融全球化和一体化的发展,纯粹型金融控股公司中的银行机构开始承担越来越多的中介功能,呈现出全能银行的部分特征。西方一些主要国家对金融控股公司的监管模式也出现了趋同化的潮流,出现了从机构监管向功能监管和目标监管过渡的趋势,出现了金融监管模式的综合化趋势。此外,论文还存在很多不足之处。例如,对金融控股公司进行的国际比较,分析不够全面深入；对我国金融控股公司目前存在的主要问题及其原因分析不够透彻,对我国金融控股公司发展提出的对策建议不够全面和具体。等等。这些不足之处,我将在今后的研究工作中继续改进不断完善。
周戎桢[10]（2008）在《我国金融控股公司监管问题研究》文中进行了进一步梳理在金融混业趋势和中国入世后的大背景之下,国内对于实行金融混业经营的呼声亦日益高涨。对于实行金融混业的具体模式和途径,国内学者大多认为成立金融控股公司是提高我国金融机构竞争力、向金融混业体制过渡的良好形式。因为通过金融控股公司这一组织形式与制度设计,既能在一定程度上享受综合经营的好处,又能在金融业务之间形成“防火墙”,有效地控制风险,从而能够在现有分业经营的法律框架内实现联合经营。但是,目前各类不规范的金融控股公司发展迅猛,对这类公司的监管,我国在法律调整与监管规制方面的研究与实务还比较欠缺,尚存在许多亟待研究解决的问题。因此,研究金融控股公司监管这个核心问题,是当前形势下的一个紧迫任务。本文着重研究了我国金融控股公司监管的现状和存在的主要问题,并针对性地提出了相应的政策建议。本文首先介绍了金融控股公司监管理论借鉴和的相关理论基础;其次用博弈论方法对金融控股公司的监管进行了分析;再次,对美、英、日等发达国家金融控股公司监管实践进行了比较;然后,对我国金融控股公司监管的现状进行了考察,并在此基础上分析了监管中存在的主要问题;最后,根据得出的研究结论对我国金融控股公司的监管提出了政策建议。论文的主要研究结论概述如下:1.加大对监管者失职的处罚比加大对金融控股公司的处罚力度更能有效地遏制违规行为的发生。本文通过构建小偷与守卫的博弈模型,分析了金融控股公司监管的成本与收益,得出了结论:在金融控股公司和监管当局的博弈中,无论在长期还是短期,要更有效地抑制违规现象的发生,加重对金融控股公司的惩罚不可或缺,而更有效的措施却是加重对监管当局渎职行为的处罚。所以,加大对监管者失职的处罚比加大对金融控股公司的处罚力度更有利于减少违规行为的发生。在现实状况中,我们固然必须加强对金融控股公司的监管,对其违法违规行为予以严厉的处罚,但更重要的是,要加强对监管者的再监管,对监管者的渎职行为予以规制,进而降低监管成本,提高监管效率。如可以构建激励相容的监管机制,在对监管当局进行严格约束的同时,采用一定的激励措施,增加监管者的效用值,提高监管者的积极性。2.在金融市场缺乏透明度且监管者缺乏有效监管激励及对金融控股公司采取宽容态度时,金融市场中将会出现金融控股公司同时违规经营的激励和监管失灵。本文通过对社会公众与监管当局之间,监管当局与金融控股公司之间,金融控股公司之间的静态博弈分析可知;当前的监管制度在信息严重不对称的条件下,监管当局效用最大化目标与社会公众的福利最大化目标产生了明显的冲突,使得监管当局通常会在现有的监管体制与信息结构条件选择偷懒的策略（宽容策略）,从而出现监管当局宽容,金融控股公司违规的现象,并导致“囚徒困境”的出现,即出现金融控股公司同时选择违规经营以获取最大效益,这最终会引致整个金融市场的不稳定。所以,我们必须采取措施增加金融市场的透明度,减少信息不对称现象的发生。如加强信息披露制度建设,以增加违规者的操纵成本。3.目前的监管体制、模式及监管措施都己无法满足金融控股公司的监管需求。随着金融业的全面开放,无论是金融产品的交易,还是金融组织、金融市场之间的合作与结合都将从广度和深度上日益加强。特别是随着国内外金融的日渐紧密,对金融业的监管和控制也变得更加复杂、更加困难。这就要求金融监管制度更加灵活、更加综合、更加统一,以提高金融监管的有效性。尤其是金融控股公司的出现,对我国现行的分业监管体制提出了新的挑战,传统的监管体制、模式及措施己无法满足金融控股公司的监管需求。所以,结合目前的实际情况,（1）我国现今应采取的监管体制为牵头监管体制。之所以采用牵头监管体制,是因为首先牵头监管体制既能够在保持现行分业监管体制下,保证对其各子公司实施有效的分业监管,又能够确保对金融控股公司总部的监管。其次,对于金融控股公司实行牵头监管还有利于加强对外资金融机构的监管,有利于对中资金融机构实行开放式保护。再次,选择这种模式是因为我国目前推行这种监管体制的组织成本是最低的。（2）我国金融控股公司的监管模式应由机构监管模式向功能监管模式转化。因为首先,功能监管比机构监管更有利于协调金融监管部门之间的关系。其次,功能监管有利于推进金融机构的产品创新。第三,功能监管有利于防范和化解金融风险的跨产业传递与累积。（3）我国金融控股公司监管的监管政策和措施还很不健全,在市场准入及退出条件、资本充足率要求、对内部关联交易及股东和高级管理人员任职资格等方面的内容还需要进一步完善。根据以上研究结论,本文提出了以下几个政策建议:（1）明确监管对象;（2）建立牵头式的金融监管体制;（3）实现机构监管模式向功能监管模式转化;（4）完善对金融控股公司的监管措施;（5）完善我国金融控股公司监管配套措施;（6）加快我国金融控股公司监管的立法。
二、完善我国金融控股公司监管体制的建议（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、完善我国金融控股公司监管体制的建议（论文提纲范文）
（1）新形势下金融控股公司发展研究与监管思考（论文提纲范文）
| 一、金融控股公司概述 |
| （一）金融控股公司的定义与特点 |
| （二）金融控股公司的优势 |
| （三）金融控股公司的主要风险 |
| 二、我国金融控股公司发展与监管现状 |
| （一）我国金融控股公司的发展概况 |
| （二）对金融控股公司的监管现状 |
| （三）目前我国金融控股公司监管存在的问题 |
| 三、金融控股公司监管的国际经验 |
| （一）明确监管主体 |
| （二）重点监管关联交易 |
| （三）加强监管机构协作 |
| （四）重视杠杆和资本管理 |
| （五）重点关注风险集中领域 |
| 四、完善我国金融控股公司监管体制的建议 |
| （一）设立专门监管部门 |
| （二）加强监管的协调性 |
| （三）完善信息披露制度 |
| （四）丰富监管手段 |
| （五）重点监管风险集中点 |
（2）中国金融控股公司监管及优化对策研究——基于中美比较的视角（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、文献综述 |
| 三、中美金融控股公司发展与监管框架 |
| (一)美国金融控股公司发展历程与监管框架 |
| 1.美国金融控股公司发展历程。 |
| 2.美国金融控股公司监管框架。 |
| (二)中国金融控股公司发展历程与监管框架 |
| 1.中国金融控股公司发展历程。 |
| 2.中国金融控股公司监管框架。 |
| 四、中美金融控股公司监管体系比较分析 |
| (一)中美对金融控股公司的界定差异 |
| (二)中美金融控股公司的监管理念差异 |
| (三)中美金融控股公司监管差异成因分析 |
| 1.企业集团产融结合发展评价指标体系设计。 |
| 2.数据来源。 |
| 3.主因子提取。 |
| 4.实证结果分析。 |
| 五、中国金融控股公司监管优化 |
| (一)中国金融控股公司监管可能存在的问题 |
| (二)中国金融控股公司监管优化对策 |
| 六、研究结论与政策建议 |
| (一)研究结论 |
| (二)政策建议 |
（3）金融控股公司监管法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内文献综述 |
| 1.2.2 国外文献综述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.4 主要工作和创新 |
| 1.5 论文的基本结构 |
| 第2章 金融控股公司的基本理论 |
| 2.1 金融控股公司的概念 |
| 2.2 新形势下金融控股公司的特征 |
| 2.3 金融控股公司监管理论 |
| 2.3.1 委托—代理理论 |
| 2.3.2 监管需求与监管供给理论 |
| 2.4 小结 |
| 第3章 金融控股公司的监管现状及存在的问题 |
| 3.1 金融控股公司监管的现状 |
| 3.2 金融控股公司监管存在的问题 |
| 3.2.1 监管模式效率不足 |
| 3.2.2 监管对象涵盖不全 |
| 3.2.3 监管内容不够完善 |
| 3.2.4 监管措施规定不当 |
| 3.2.5 监管缺失愈发严重 |
| 3.3 小结 |
| 第4章 域外金融控股公司监管制度分析及启示 |
| 4.1 美国的金融控股公司监管制度 |
| 4.2 英国的金融控股公司监管制度 |
| 4.3 日本的金融控股公司监管制度 |
| 4.4 对我国的启示 |
| 4.5 小结 |
| 第5章 完善我国金融控股公司监管法律制度的思考 |
| 5.1 调整金融控股公司监管模式 |
| 5.1.1 确立适合我国金融控股公司的监管模式 |
| 5.1.2 推动金融控股公司的自律建设 |
| 5.2 完善金融控股公司监管法律体系 |
| 5.2.1 制定针对金融控股公司监管的法律法规 |
| 5.2.2 修改《监管办法》适用的主体范围 |
| 5.2.3 完善《监管办法》的监管内容与监管措施 |
| 5.3 完善金融控股公司配套监管建设 |
| 5.3.1 用外部规制与内部控制的手段防范利益冲突 |
| 5.3.2 确立金融机构间“防火墙”制度 |
| 5.3.3 完善信息披露制度 |
| 5.3.4 完善金融控股公司的监管原则与监管目标 |
| 5.4 小结 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博/硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（4）金融控股公司关联交易监管问题研究 ——英国经验借鉴（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导言 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究价值及意义 |
| 三、文献综述 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、论文结构 |
| 六、论文主要创新及不足 |
| 第一章 金融控股公司关联交易监管状况概述 |
| 第一节 金融控股公司关联交易的基本概念 |
| 一、金融控股公司的概念 |
| 二、金融控股公司关联交易的基本含义 |
| 第二节 金融控股公司关联交易监管的必要性分析——从中信集团案例引入 |
| 一、中信集团案例 |
| 二、金融控股公司关联交易监管的必要性 |
| 三、金融控股公司关联交易监管的适度性 |
| 第三节 英国相关监管经验的借鉴价值 |
| 第二章 金融控股公司关联交易监管模式的中英制度比较及借鉴 |
| 第一节 我国金融控股公司关联交易监管模式及存在的问题分析 |
| 一、金融控股公司关联交易监管模式 |
| 二、金融控股公司关联交易监管模式存在的问题分析 |
| 第二节 英国双峰监管模式下对金融控股公司关联交易的监管分析 |
| 第三节 完善我国金融控股公司关联交易监管模式的建议 |
| 一、明确金融控股公司关联交易的监管主体 |
| 二、加强监管机构协调合作 |
| 第三章 金融控股公司关联方及关联交易认定规则的中英制度比较及借鉴 |
| 第一节 我国金融控股公司关联方及关联交易认定规则及其存在的问题 |
| 一、金融控股公司关联方及关联交易认定规则 |
| 二、金融控股公司关联方及关联交易认定规则存在的问题分析 |
| 第二节 英国金融控股公司关联方及关联交易认定规则分析 |
| 第三节 完善我国金融控股公司关联方及关联交易认定规则的建议 |
| 第四章 金融控股公司关联交易监管措施的中英制度比较及借鉴 |
| 第一节 我国金融控股公司关联交易监管措施及其存在的问题 |
| 一、对金融控股公司关联交易的限制 |
| 二、对金融控股公司关联交易信息披露的监管 |
| 三、对金融控股公司关联交易内控制度的监管 |
| 四、监管措施仍有待提升和完善 |
| 第二节 英国金融控股公司关联交易监管措施的经验分析 |
| 一、对金融控股公司关联交易的限制 |
| 二、对金融控股公司关联交易信息披露的监管 |
| 三、对金融控股公司关联交易内控制度的监管 |
| 第三节 完善我国金融控股公司关联交易监管措施的建议 |
| 一、完善对金融控股公司关联交易采取的限制措施 |
| 二、加强信息披露的监管 |
| 三、完善关联交易内控制度 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（5）我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、选题来源与研究目的 |
| 二、文献综述 |
| 三、研究意义 |
| 四、研究思路与研究方法 |
| 五、研究创新与研究不足 |
| 第一章 综合化经营监管制度的法经济学理论基础及分析 |
| 第一节 商业银行综合化经营之涵义 |
| 第二节 综合化经营监管制度的法经济学相关理论 |
| 一、法律制度供求理论 |
| 二、法律制度成本收益理论 |
| 三、法律制度均衡理论 |
| 四、制度变迁理论 |
| 第三节 法经济学相关理论在综合化经营监管制度中的应用 |
| 一、综合化经营监管制度供求分析 |
| 二、综合化经营监管制度非均衡分析 |
| 三、综合化经营监管制度的路径依赖 |
| 第二章 商业银行综合化经营监管制度变迁进路考察及趋势 |
| 第一节 我国综合化经营监管制度变迁进路考察 |
| 一、第一阶段：一元金融监管时期(1949—1979年) |
| 二、第二阶段：初级综合化经营监管时期(1980—1992年) |
| 三、第三阶段：分业经营监管时期(1993—2000年) |
| 四、第四阶段：综合化经营监管探索时期(2001年至今) |
| 第二节 发达国家综合化经营监管制度变迁进路考察 |
| 一、美、英、日综合化经营监管制度变迁 |
| 二、发达国家综合化经营监管制度历史检视 |
| 第三节 综合化经营监管制度变迁动力与趋势 |
| 一、综合化经营监管制度变迁动力 |
| 二、综合化经营监管制度变迁趋势 |
| 第三章 我国商业银行综合化经营现状及风险特征分析 |
| 第一节 综合化经营的必然性 |
| 一、利率市场化改革外在驱动 |
| 二、市场竞争倒逼转型升级 |
| 三、科学技术发展提供支撑 |
| 四、金融监管环境提供条件 |
| 第二节 综合化经营的实现路径 |
| 一、内部路径：业务综合化 |
| 二、外部路径：金融集团 |
| 第三节 综合化经营的风险特征分析 |
| 一、业务跨部门跨产品跨市场 |
| 二、交易结构复杂监管难度高 |
| 三、规避监管弱化调控效率 |
| 四、金融创新日新月异 |
| 第四章 我国商业银行综合化经营监管制度供求及非均衡分析 |
| 第一节 综合化经营监管制度的需求分析 |
| 一、监管当局：确保金融安全与提高金融效率 |
| 二、商业银行：防范经营风险与提高经营效率 |
| 三、金融消费者：综合金融服务与权益保护 |
| 第二节 综合化经营监管制度供给主体及组织架构 |
| 一、供给主体：一委一行两会 |
| 二、基本框架：分业监管供给体制 |
| 三、协调方案：监管联席会议机制 |
| 第三节 综合化经营监管制度供给的具体维度 |
| 一、市场准入监管制度供给 |
| 二、资本充足监管制度供给 |
| 三、风险暴露监管制度供给 |
| 四、信息透明度监督制度供给 |
| 第四节 综合化经营监管制度非均衡分析 |
| 一、综合化现实与制度供给非均衡 |
| 二、金融创新与规则监管非均衡 |
| 三、跨业经营与分业监管非均衡 |
| 四、系统风险与宏观审慎监管非均衡 |
| 五、金融消费者权益保护与制度供给非均衡 |
| 第五章 我国商业银行综合化经营监管制度成本收益分析及实证检验 |
| 第一节 综合化经营监管制度成本收益分析 |
| 一、监管制度的收益分析 |
| 二、监管制度的成本分析 |
| 第二节 综合化经营监管制度收益的实证检验 |
| 一、研究指标 |
| 二、样本选择及期间 |
| 三、模型设定 |
| 四、实证结果分析 |
| 五、稳健性检验 |
| 六、结论及启示 |
| 第三节 综合化经营监管制度成本的实证检验 |
| 一、模型设定 |
| 二、样本选取 |
| 三、实证结果分析 |
| 四、结论及启示 |
| 第六章 商业银行综合化经营监管制度之域外借鉴 |
| 第一节 综合化经营监管之宏观审慎体系 |
| 一、新型伞式的美国监管体系 |
| 二、一线多头的日本监管体系 |
| 三、宏观审慎监管体系之中国借鉴 |
| 第二节 综合化经营监管之原则导向 |
| 一、美国的规则导向监管 |
| 二、英国的原则导向监管 |
| 三、原则导向监管之中国借鉴 |
| 第三节 综合化经营监管之消费者保护 |
| 一、美国金融消费者保护之监管 |
| 二、英国金融消费者保护之监管 |
| 三、金融消费者保护之中国借鉴 |
| 第七章 我国商业银行综合化经营监管制度的完善 |
| 第一节 原则导向监管之转型 |
| 一、加快综合化经营监管的原则导向转型 |
| 二、实现综合化经营监管的监管工具优化 |
| 第二节 宏观审慎监管架构之优化 |
| 一、引入成本收益理念 |
| 二、健全机构协调机制 |
| 三、建立风险预警机制 |
| 第三节 监管规范体系之健全 |
| 一、完善综合化业务监管规范体系 |
| 二、创制金融控股集团监管规范体系 |
| 第四节 金融消费者保护监管体系之构建 |
| 一、确立消费者保护目标 |
| 二、设立独立的保护机构 |
| 三、实现保护机制多元化 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间的科研成果 |
（6）建国以来我国金融监管制度思想演进研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 0. 导论 |
| 0.1 研究背景 |
| 0.1.1 问题的提出 |
| 0.1.2 研究意义 |
| 0.2 金融监管制度思想研究的理论基础 |
| 0.2.1 金融监管与金融监管制度的含义 |
| 0.2.2 金融监管制度思想 |
| 0.2.3 思想与制度的关系 |
| 0.3 研究思路、研究方法及创新点 |
| 0.3.1 研究思路及研究内容 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.3.3 创新点 |
| 0.4 国内外研究现状 |
| 0.4.1 国外学者关于中国金融监管的研究 |
| 0.4.2 国内研究综述 1. 束缚与控制(1948-1978)：计划经济时期的金融监管制度与思想 |
| 1.1 计划经济时期金融管理思想的背景 |
| 1.1.1 理论背景 |
| 1.1.2 经济背景 |
| 1.2 计划经济时期金融管理的思想考察 |
| 1.2.1 金融组织国有化思想 |
| 1.2.2 管理机构的单一化思想 |
| 1.2.3 金融管理的行政调控思想 |
| 1.3 计划经济时期的法制思想 |
| 1.3.1 计划经济时期的法制环境 |
| 1.3.2 中国计划经济时期的法制传统思想 |
| 1.4 思想形成动因分析 |
| 结束语 2. 启蒙与探索(1979-1984)：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想 |
| 2.1 金融监管制度思想产生的背景 |
| 2.1.1 中共十一届三中全会的重大意义 |
| 2.1.2 社会主义初级阶段理论的逐步形成 |
| 2.1.3 商品经济理论的逐步确立 |
| 2.1.4 西方货币金融理论的引进 |
| 2.2 金融监管组织体系的初步构想 |
| 2.2.1 关于中央银行建制问题的认识 |
| 2.2.2 关于中央银行性质问题的争论 |
| 2.2.3 中央银行与专业银行的关系的认识 |
| 2.3 中央银行金融管理的思想发展 |
| 2.3.1 利率管制思想 |
| 2.3.2 信贷管理思想 |
| 2.3.3 关于中央银行金融管理方式的探讨 |
| 2.4 建设金融法制的初步探索 |
| 2.4.1 监管立法的必要性认识 |
| 2.4.2 关于设立银行法的初步认识 |
| 结束语 3. 冲突与融合(1984-1993)：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想 |
| 3.1 金融监管制度思想发展的背景 |
| 3.1.1 多元化金融机构的大发展 |
| 3.1.2 专业银行的商业化改革 |
| 3.1.3 金融业经营模式的转变：由自然混业经营向分业经营过渡 |
| 3.1.4 理论背景：西方金融理论的传播与发展 |
| 3.2 确立金融监管组织体系的思想发展 |
| 3.2.1 中央银行监管职能定位的探讨 |
| 3.2.2 监管分支机构设置的争议 |
| 3.2.3 监管主体和客体的关系：中央银行与专业银行认识的深化 |
| 3.2.4 由自然混业监管向分业监管过渡的探索 |
| 3.3 金融监管市场制度思想探索 |
| 3.3.1 强化合规性监管职能思想的确立 |
| 3.3.2 运营监管思想：利率管制、信贷规模控制 |
| 3.3.3 风险管理思想的探讨 |
| 3.4 金融监管立法性质和内容的探讨 |
| 3.4.1 关于《银行管理暂行条例》的认识 |
| 3.4.2 关于加强金融法制建设的讨论 |
| 3.4.3 加强法制建设思想的基本特征 |
| 结束语 4. 调整与突破(1994-2004)：金融制度改革的调整阶段的监管制度与思想 |
| 4.1 金融监管制度思想调整与突破的背景 |
| 4.1.1 加入世贸组织对我国金融业的影响：技术进步与金融创新 |
| 4.1.2 国有银行商业化改革 |
| 4.1.3 现代经济理论的发展与引进 |
| 4.1.4 金融业经营模式的转变：混业经营初露端倪 |
| 4.1.5 《巴塞尔资本协议》的影响 |
| 4.2 优化监管组织体系的探索 |
| 4.2.1 监管机构协调制度的建议 |
| 4.2.2 分业监管与混业监管的争论 |
| 4.2.3 监管监管者思想的产生 |
| 4.2.4 关于分离监管职能的争论 |
| 4.3 监管业务思想的深入研究 |
| 4.3.1 风险监管思想的发展：以风险管理为核心的审慎监管与合规监管并重 |
| 4.3.2 关于自律性监管思想的探讨 |
| 4.3.3 全程监管思想的确立 |
| 4.4 金融全球化背景下的监管立法思想 |
| 4.4.1 关于《中国人民银行法》的讨论 |
| 4.4.2 加强监管立法国际合作的建设 |
| 4.4.3 加强我国金融监管法制化的思想 |
| 结束语 5. 深化与反思(2005至今)：危机后我国金融监管制度思想的发展 |
| 5.1 金融监管制度思想探索的背景 |
| 5.1.1 金融全球化与金融业对外开放 |
| 5.1.2 混业经营日趋明显 |
| 5.1.3 国际金融危机的爆发 |
| 5.1.4 金融创新不断深入 |
| 5.2 金融监管组织的新发展 |
| 5.2.1 加强金融监管机构协调的探讨 |
| 5.2.2 完善自律性监管体系的思考 |
| 5.2.3 构建宏观审慎管理机构体系的探索 |
| 5.3 监管业务的再探索 |
| 5.3.1 微观审慎监管思想的强化 |
| 5.3.2 机构监管与功能监管的争论 |
| 5.3.3 关于宏观审慎监管与系统性风险防范思想 |
| 5.4 监管立法的反思与探索 |
| 5.4.1 关于建立中国金融混业监管法律体系的思考 |
| 5.4.2 系统性风险法律监管思想的确立 |
| 结束语 6. 中国金融监管制度思想演进的总体考察 |
| 6.1 建国以来金融监管制度思想的演进路径 |
| 6.1.1 行政性金融控制思想 |
| 6.1.2 控制性金融监管思想的形成与弱化：逐步强调规则监管与市场约束并重 |
| 6.1.3 审慎性金融监管思想的构建与强化 |
| 6.2 金融监管制度与思想演变的内在逻辑 |
| 6.2.1 思想演进特征 |
| 6.2.2 演进机制 |
| 6.3 我国金融监管理念的发展方向 参考文献 后记 |
（7）中国金融控股公司协调监管体系的完善 ——基于协调博弈理论视角（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究目的及意义 |
| 1.1.1 研究目的 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.2.1 国外相关文献综述 |
| 1.2.2 国内相关文献综述 |
| 1.3 研究内容及结构 |
| 1.4 研究的方法 |
| 1.5 研究的创新之处 |
| 第2章 协调博弈理论概述 |
| 2.1 协调博弈理论的发展 |
| 2.2 协调博弈理论的内容 |
| 2.2.1 协调博弈的相关概念 |
| 2.2.2 协调博弈的主要分类 |
| 2.2.3 协调博弈的典型模型 |
| 2.3 协调博弈理论的主要观点 |
| 2.3.1 协作可以促进整体利益最大化 |
| 2.3.2 协调成败很大程度取决于预期 |
| 2.3.3 实现协作需要一定的均衡条件 |
| 第3章 金融控股公司协调监管体系的国际经验及启示 |
| 3.1 金融控股公司协调监管的一般架构 |
| 3.1.1 不同监管体制下金融控股公司协调监管模式的选择 |
| 3.1.2 金融控股公司协调监管的主要内容及方式 |
| 3.2 美、德两国构建金融控股公司协调监管体系的经验 |
| 3.2.1 美国——强化美联储对金融控股公司的主要监管权 |
| 3.2.2 德国——构建联邦银行监管全能银行的主协调机制 |
| 3.3 构建金融控股公司协调监管体系的启示 |
| 3.3.1 防范金融控股公司的的系统性风险 |
| 3.3.2 设立主监管人促进监管各方的协作 |
| 3.3.3 创建协调机制提高协调监管的效率 |
| 第4章 中国金融控股公司协调监管现状的博弈论分析 |
| 4.1 中国金融控股公司多方监管的博弈均衡 |
| 4.1.1 中国金融控股公司协调监管的现状概述 |
| 4.1.2 中国金融控股公司多方监管的博弈均衡 |
| 4.2 中国金融控股公司协调监管的均衡条件 |
| 4.2.1 中国金融控股公司协调监管的均衡条件之一：预期目标趋同 |
| 4.2.2 中国金融控股公司协调监管的均衡条件之二：预期收益趋同 |
| 4.3 中国金融控股公司监管不协调的主要表现及原因 |
| 4.3.1 中国金融控股公司监管不协调的主要表现 |
| 4.3.2 中国金融控股公司监管不协调的主要原因 |
| 第5章 中国金融控股公司协调监管体系的完善及政策建议 |
| 5.1 中国金融控股公司协调监管体系的完善 |
| 5.1.1 长期内建立以人民银行为首的主监管人制度 |
| 5.1.2 短期内创建不同监管部门间的协调监管机制 |
| 5.2 完善中国金融控股公司协调监管体系的政策建议 |
| 5.2.1 在风险防范层面构建审慎监管框架 |
| 5.2.2 在制度构建层面完善相关法律法规 |
| 5.2.3 在运行机制层面搭建数据共享平台 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（8）我国金融控股公司内部风险法律控制（论文提纲范文）
| 内容摘要 Abstract 引言 （一） |
| 研究目的 （二） |
| 国内外相关课题研究现状 （三） |
| 研究方法 （四） |
| 本文的创新点与不足 一、金融控股公司及其内部风险原理阐释 （一） |
| 金融控股公司界定 （二） |
| 金融控股公司类型 （三） |
| 金融控股公司内部风险释义 （四） |
| 金融控股公司内部风险的控制意义 二、我国金融控股公司内部风险的现状分析 （一） |
| 我国金融控股公司内部风险的表现形式 （二） |
| 我国金融控股公司内部风险的特征 （三） |
| 我国金融控股公司内部风险控制的法律障碍 三、金融控股公司内部风险的现行规制 （一） |
| 金融监管的现行体制 （二） |
| 我国金融控股公司的监管体制 （三） |
| 我国现行金融控股公司监管体制的困境 （四） |
| 国外发达国家金融监管体制的发展及走向 四、我国金融控股公司内部风险监管模式的设想 （一） |
| 我国金融控股公司内部风险监管体制总体设计 （二） |
| 我国金融控股公司内部风险具体控制制度 致谢 参考文献 |
（9）金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 论文研究的理论和实践意义 |
| 1.2 金融控股公司理论研究综述 |
| 1.2.1 国外学者对金融控股公司的研究 |
| 1.2.2 国内学者对金融控股公司的研究 |
| 1.3 论文的研究方法、内容结构 |
| 1.3.1 论文的主要研究方法 |
| 1.3.2 论文的主要内容和结构 |
| 2. 金融控股公司一般理论分析 |
| 2.1 金融控股公司概述 |
| 2.1.1 控股公司概述 |
| 2.1.2 金融控股公司概述 |
| 2.2 金融控股公司的经营优势 |
| 2.2.1 规模经济 |
| 2.2.2 范围经济 |
| 2.2.3 协同效应 |
| 2.2.4 风险递减 |
| 2.3 混业经营与金融控股公司 |
| 2.3.1 分业经营与混业经营 |
| 2.3.2 全能银行与金融控股公司 |
| 3. 金融业经营模式演进与金融控股公司的产生 |
| 3.1 金融业经营模式的演进 |
| 3.1.1 金融业经营模式演进的历史轨迹 |
| 3.1.2 金融业经营模式演进的经济分析 |
| 3.2 金融控股公司的产生 |
| 3.2.1 金融控股公司产生的内在动力与理论逻辑 |
| 3.2.2 金融控股公司产生的外部条件 |
| 3.3 金融控股公司与现代金融业经营方式的适应性 |
| 3.3.1 金融控股公司兼顾了金融业效率与稳定的双重需求 |
| 3.3.2 金融控股公司满足了现代金融业分散风险的需求 |
| 3.3.3 金融控股公司满足了企业资本市场运作的需求 |
| 4. 金融控股公司的国际比较 |
| 4.1 世界主要国家和地区的金融控股公司 |
| 4.1.1 美国的金融控股公司 |
| 4.1.2 英国的金融控股公司 |
| 4.1.3 日本的金融控股公司 |
| 4.1.4 韩国的金融控股公司 |
| 4.1.5 我国台湾地区的金融控股公司 |
| 4.2 金融控股公司发展的体制比较 |
| 4.2.1 金融结构与金融控股公司模式 |
| 4.2.2 政府在金融控股公司制度确立和发展中的作用 |
| 4.2.3 影响金融控股公司制度选择的基础性条件 |
| 4.3 世界各国(地区)金融控股公司发展的新趋势 |
| 4.3.1 一些新的发展趋势 |
| 4.3.2 原因剖析 |
| 4.3.3 金融控股公司发展前景的趋势判断 |
| 4.4 小结 |
| 5. 金融控股公司的风险与控制 |
| 5.1 金融控股公司的风险及其传递机制 |
| 5.1.1 金融控股公司的风险 |
| 5.1.2 金融控股公司的风险传递与危机传染 |
| 5.2 金融控股公司的治理结构 |
| 5.2.1 金融控股公司治理结构一般理论 |
| 5.2.2 金融控股公司治理结构的风险控制作用机制 |
| 5.2.3 世界各国(地区)金融控股公司的治理结构 |
| 5.3 金融控股公司的内部风险管理机制 |
| 5.3.1 组织架构 |
| 5.3.2 内控机制 |
| 5.3.3 风险管理流程和风险预警机制 |
| 6. 金融控股公司的外部监管 |
| 6.1 金融控股公司的外部监管体制 |
| 6.1.1 金融控股公司外部监管的意义 |
| 6.1.2 金融控股公司外部监管的目标 |
| 6.1.3 金融控股公司外部监管的具体内容 |
| 6.2 金融控股公司外部监管理论模式的比较分析 |
| 6.2.1 机构监管模式 |
| 6.2.2 功能监管模式 |
| 6.2.3 目标监管模式 |
| 6.3 世界各国金融控股公司外部监管组织架构模式的比较分析 |
| 6.3.1 世界各国金融控股公司外部监管组织架构模式的主要类型 |
| 6.3.2 不同监管组织架构模式的比较分析 |
| 6.3.3 启示 |
| 6.4 金融控股公司的其他监督力量 |
| 6.4.1 法律体系 |
| 6.4.2 中介机构和行业协会 |
| 6.4.3 公共媒体 |
| 7. 我国金融控股公司的现状及存在的主要问题 |
| 7.1 我国金融业经营轨迹与金融控股公司的产生 |
| 7.1.1 1979-1984年,国有专业银行体系初步建立时期 |
| 7.1.2 1985-1993年,混业经营时期 |
| 7.1.3 1993-2005年,严格的分业经营时期 |
| 7.1.4 2005年至今,混业经营探索期 |
| 7.2 我国金融控股公司的类型及特征 |
| 7.2.1 银行类金融机构形成的金融控股公司 |
| 7.2.2 非银行金融机构形成的金融控股公司 |
| 7.2.3 产业资本形成的金融控股公司 |
| 7.2.4 外资金融控股公司 |
| 7.2.5 国家(政府性)金融控股公司 |
| 7.3 我国金融控股公司存在的主要问题 |
| 7.3.1 我国金融控股公司治理结构存在的主要问题 |
| 7.3.2 我国金融控股公司内部管理方面存在的主要问题 |
| 7.3.3 我国金融控股公司外部监管方面的主要问题 |
| 7.3.4 我国金融控股公司立法滞后 |
| 7.4 中信与德隆:两个例证 |
| 7.4.1 中信——一个正面例证 |
| 7.4.2 德隆——一个反面例证 |
| 8. 我国金融控股公司发展及制度构建 |
| 8.1 我国金融控股公司发展的基础分析 |
| 8.1.1 综合化经营大势所趋 |
| 8.1.2 金融控股公司较全能银行模式更适合我国国情 |
| 8.2 我国金融控股公司发展的指导原则 |
| 8.2.1 宏观方面——国家金融安全和金融发展 |
| 8.2.2 中观方面——金融产业政策、金融业市场结构 |
| 8.2.3 微观方面——提高我国金融机构的核心竞争力 |
| 8.3 我国金融控股公司发展模式选择及路径 |
| 8.3.1 我国金融控股公司的发展应以金融机构、特别是商业银行为主体 |
| 8.3.2 应充分发挥政府在推动金融控股公司发展中的积极作用 |
| 8.3.3 我国金融控股公司的发展应循序渐进、稳步推进 |
| 8.4 我国金融控股公司制度构建 |
| 8.4.1 我国金融控股公司治理结构问题的解决 |
| 8.4.2 建立和完善我国金融控股公司的内部控制制度 |
| 8.4.3 改革金融监管体制,建立适应金融综合化经营的监管体系 |
| 8.4.4 加快金融控股公司立法,充分发挥其他外部监督力量的作用 |
| 8.4.5 加大培养、引进金融业经营需要的复合型、管理型人才 |
| 9. 金融危机背景下对金融控股公司发展的新思考 |
| 9.1 美国金融危机对金融机构的影响 |
| 9.2 金融控股公司的政治经济学 |
| 9.3 后危机时代金融控股公司走向何处 |
| 9.4 我国金融控股公司发展的新思考 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（10）我国金融控股公司监管问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstracts |
| 文献综述 |
| 引言 |
| 第1章 总论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 论文的内容与结构 |
| 1.3 研究方法与特点 |
| 第2章 理论借鉴与理论基础 |
| 2.1 理论借鉴 |
| 2.1.1 传统金融监管理论 |
| 2.1.2 监管中的博弈理论 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 金融控股公司概念的界定 |
| 2.2.2 金融控股公司的类型及特征 |
| 第3章 金融控股公司监管的博弈分析 |
| 3.1 监管者的成本效益分析——基于监督博弈模型的分析 |
| 3.2 金融控股公司监管的激励缺失与失灵 |
| 3.2.1 社会公众与监管当局之间的博弈 |
| 3.2.2 监管当局与金融控股公司之间的监管博弈 |
| 3.2.3 金融控股公司之间的竞争博弈 |
| 第4章 金融控股公司监管的国际经验及启示 |
| 4.1 主要发达国家金融控股公司的监管实践 |
| 4.1.1 美国金融控股公司的监管体制 |
| 4.1.2 英国金融控股公司的监管体制 |
| 4.1.3 日本金融控股公司的监管体制 |
| 4.2 主要发达国家金融控股公司监管的比较分析 |
| 4.2.1 监管主体的设置模式不同 |
| 4.2.2 监管的方式不同 |
| 4.3 主要发达国家金融控股公司监管的经验分析 |
| 4.3.1 主要监管内容 |
| 4.3.2 对监管者的再监管 |
| 4.4 对我国金融控股公司监管的启示 |
| 第5章 我国金融控股公司的监管现状分析 |
| 5.1 我国金融控股公司的监管现状考察 |
| 5.2 我国金融控股公司监管存在的主要问题 |
| 5.2.1 被监管对象界定不清晰 |
| 5.2.2 监管体制和模式落后 |
| 5.2.3 监管措施不完善 |
| 5.2.4 监管法律的缺失 |
| 5.3 我国金融控股公司监管存在问题的原因分析 |
| 5.4 案例分析:以德隆集团为例 |
| 5.4.1 德隆金融体系的架构 |
| 5.4.2 德隆危机 |
| 5.4.3 基于德隆危机的审视 |
| 第6章 研究结论与政策建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 明确监管对象 |
| 6.2.2 建立牵头式的金融监管体制 |
| 6.2.3 实现机构监管模式向功能监管模式转化 |
| 6.2.4 完善对金融控股公司的监管措施 |
| 6.2.5 完善我国金融控股公司监管配套措施 |
| 6.2.6 加快我国金融控股公司监管的立法 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在校期间科研成果 |
四、完善我国金融控股公司监管体制的建议（论文参考文献）
- [1]新形势下金融控股公司发展研究与监管思考[J]. 张凯莉. 中共郑州市委党校学报, 2021(06)
- [2]中国金融控股公司监管及优化对策研究——基于中美比较的视角[J]. 王康,朱锦强. 中央财经大学学报, 2021(12)
- [3]金融控股公司监管法律制度研究[D]. 张一弛. 山西财经大学, 2020(04)
- [4]金融控股公司关联交易监管问题研究 ——英国经验借鉴[D]. 戴娇娇. 华东政法大学, 2019(02)
- [5]我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角[D]. 李仲林. 西南政法大学, 2018(02)
- [6]建国以来我国金融监管制度思想演进研究[D]. 崔鸿雁. 复旦大学, 2012(03)
- [7]中国金融控股公司协调监管体系的完善 ——基于协调博弈理论视角[D]. 陈实. 天津财经大学, 2012(06)
- [8]我国金融控股公司内部风险法律控制[D]. 吴世兵. 西南政法大学, 2011(04)
- [9]金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究[D]. 王姝. 西南财经大学, 2010(07)
- [10]我国金融控股公司监管问题研究[D]. 周戎桢. 西南大学, 2008(09)